Investovanie do komerčných realít? Zvážte fond od HB Reavis

Realitné investičné fondy (REIT) ponúkajú jedinečnú príležitosť pre investíciu do komerčných nehnuteľností s potenciálom rastu a pravidelnými dividendami. V tomto článku sa zameriame a posvietime si na realitný investičný fond od HB Reavis, luxemburský alternatívny investičný fond, ktorý sa od svojho vzniku v roku 2011 etabloval ako atraktívna možnosť pre investorov. Fond bol donedávna prístupný len pre inštitucionálnych investorov.

Spoločnosť PROSIGHT Slovensko je jednou z mála maklérskych spoločností, ktoré majú možnosť sprostredkovať investíciu do tohto fondu aj bežným klientom. Tí sa tak majú možnosť podieľať na zaujímavých výnosoch.


Vypočujte si podcast s riaditeľom investičného realitného fondu HB Reavis Petrom Grančičom:

Prečo zvážiť investovanie do realitného fondu od HB Reavis

Realitný fond od HB Reavis ponúka pre investorov viaceré výhody vrátane stabilných výnosov a ochrany pred dlhodobou priemernou infláciou. Nasledujúce informácie o fonde sú aktuálne k máju 2023:

Investori môžu očakávať priemernú dĺžku nájomných kontraktov na úrovni 4,77 roka, čo znamená istotu príjmov z prenájmu pre fond. Pravidelné dividendy sa vyplácajú štvrťročne priamo na bežný účet klienta. Podstatným faktom je aj sila a kvalita 30-ročných skúseností skupiny HB Reavis v oblasti nehnuteľností nie len u nás, ale aj v zahraničí.

Nehnuteľnosti v portfóliu

Aktuálne (5/2023) sú v portfóliu tohto fondu nasledujúce nehnuteľnosti:

• City Business Center I (Bratislava, SK),
• City Business Center II (Bratislava, SK),
• Aupark (Hradec Králové, CZ),
• Twin City B (Bratislava, SK),
• Twin City C (Bratislava, SK).

Ako sa investovanie do fondu od HB Reavis prejaví na vašom portfóliu

Investovanie do realitného investičného fondu od HB Reavis môže priniesť viaceré výhody pre vaše portfólio. Okrem stabilného výnosu a pravidelne vyplácaných dividend fond ponúka diverzifikáciu rizika prostredníctvom investícií do komerčných nehnuteľností, čo môže zmierniť riziká spojené s inými typmi investícií. S odporúčaným investičným horizontom 5 rokov a možnosťou výberu peňazí iba raz ročne je fond vhodný pre strednodobé a dlhodobé investičné stratégie.

Navyše, zalistovanie akcií fondu v budúcnosti by mohlo priniesť ďalšie výhody, ako je napríklad možnosť oslobodenia od dane z výnosov (očakávané v Q2/3 2023). Toto by mohlo zvýšiť atraktivitu fondu pre širokú škálu investorov.

Vstupné a výstupné poplatky pre fond sa pohybujú od 0 do 5 % a závisia od výšky investície. Výstupné poplatky sa postupne znižujú každým rokom, čo znamená, že čím dlhšie máte zainvestované vo fonde, tým nižšie sú vaše náklady spojené s prípadným vystúpením z investície.

Aké výhody a nevýhody so sebou fond prináša

Výhody

• historicky zaujímavý výnos nad úrovňou dlhodobej inflácie,
• možnosť podieľať sa na zisku z moderných a prestížnych komerčných nehnuteľností,
• nájomné zmluvy v nehnuteľnostiach sú indexované o európsku infláciu,
• prestížni medzinárodní a nadnárodní nájomcovia,
• obsadenosť nehnuteľností v portfóliu na 91 % (Q1 2023).

Nevýhody

• vyššia vstupná investícia (od 10 000 €),
• možnosť výberu peňazí len 1 × ročne k 31.5.,
• online náhľad na stav investície pre klientov sa pripravuje,
• relatívne nízky počet nehnuteľností v portfóliu (aktuálne 5, bude sa rozširovať),
• s výplatou dividend je spojená povinnosť daňovo ich vyrovnať zo strany klientov.

Zhrnutie

Investovanie do realitného investičného fondu od HB Reavis ponúka príležitosť pre investorov hľadajúcich stabilné výnosy ochranu pred infláciou a diverzifikáciu portfólia. S pozitívnymi výsledkami a pravidelnými dividendami je tento luxemburský alternatívny investičný fond atraktívnou možnosťou pre tých, ktorí sa zaujímajú o investovanie do komerčných nehnuteľností. Pri plánovaní investície do fondu je dôležité zvážiť všetky faktory vrátane vstupných a výstupných poplatkov a poradiť sa s odborníkom, aby ste mohli urobiť informované rozhodnutie. Sme vám k dispozícii a radi zodpovieme všetky prípadné otázky.

Vypočujte si podcast Na rovinu o peniazoch, kde Peter Grančič, riaditeľ realitného fondu HB Reavis odpovedal aj na otázky:

• Ako znižujú riziko pre klientov?
• Chystajú možnosť automaticky reinvestovať dividendu?
• Aké nehnuteľnosti môžu v najbližších rokoch do fondu pribudnúť?
• Čo robia pre to, aby sa do kancelárskych priestorov radi vrátili zamestnanci z home office?
• Akým spôsobom ne/zasiahlo fond obdobie pandémie a aktuálnej inflácie?

Zdroje: Fond HB Reavis, Unsplash